Naše AML zásady a ověřování hráčů

Na této stránce vysvětlujeme, jak v Dazardbet Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování totožnosti (KYC) vyplývající z naší licence Anjouan č. ALSI-202403152-FI1. Postupy máme nastavené tak, aby vaše výhry a peníze byly chráněné.

Závazek vůči AML pravidlům

Provozujeme platformu Dazardbet Casino pod licencí vydanou autoritou Anjouan a podřízena jsme jí také v oblasti prevence praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Vedení společnosti Nova Ridge N.V. nese přímou odpovědnost za dodržování těchto pravidl.

V praxi to znamená, že známe každého registrovaného hráče, sledujeme transakce a hlásíme podezřelé aktivity příslušnému finančnímu analytickému útvaru. Jmenovaný pracovník pro soulad s předpisy (MLRO) dohlíží na celý proces a pravidelně školí náš tým.

• Ověřujeme totožnost každého hráče před první výplatou
• Sledujeme vzory vkládání a výběrů podle zákonných prahů
• Vedeme evidenci transakcí a dokumentů po zákonnou dobu
• Spolupracujeme s finančními analytiky při podezřelých případech

Kdy vás ověřujeme

Registrace probíhá rychle, ale úplné ověření totožnosti (KYC) požadujeme před prvním výběrem. Doklady zadáváte jednorázově, při úspěšném ověření proces neopakujeme, pokud se okolnosti nezmění.

Dodatečnou kontrolu spustíme i dříve, než o výběr požádáte: při dosažení objemu vkladů 2 000 EUR v ekvivalentu, při neobvyklých vzorcích hraní nebo při vkladech, které nesedí k deklarovanému profilu hráče.

• Při registraci: kontrola jména, data narození a adresy proti sankčním seznamům
• Před prvním výběrem: plné KYC ověření
• Při překročení prahů: aktualizace dokumentů dle potřeby
• Náhodné kontroly: průběžné kontroly profilu podle rizikového skóre

Dokumenty, které požadujeme

K ověření potřebujeme tři typy podkladů: doklad totožnosti, potvrzení adresy a doklad vlastnictví platební metody. Vše odfotografujte nebo naskenujte tak, aby byly všechny údaje čitelné a rohy dokumentů byly vidět.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (s fotografií a platností)
• Účet za energie, telefon nebo bankovní výpis s adresou, ne starší než 3 měsíce
• Fotka platební karty s viditelnými prvními 6 a posledními 4 číslicemi, nebo snímek obrazovky peněženky Skrill, Neteller, MiFinity či kryptopeněženky s vaším jménem
• Při výběru bankovním převodem: výpis z účtu v české bance

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces máme co nejjednodušší. Dokumenty nahráváte v zabezpečené sekci vašeho profilu a náš tým je vyřizuje v pracovní dny. Standardní doba zpracování je 1 až 3 pracovní dny, u složitějších případů vás informujeme o průběhu e-mailem na [email protected].

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Přístup má pouze pověřený tým KYC, data přenášíme šifrovaně a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Nahrajete doklad totožnosti a potvrzení adresy
• 3. Při prvním výběru doplníte doklad platební metody
• 4. Náš tým dokumenty zkontroluje do 1 až 3 pracovních dnů
• 5. Výsledek vám oznámíme e-mailem a notifikací na účtu

Doložení zdroje finančních prostředků

U vyšších objemů hraní můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků (Source of Funds). Nejde o nedůvěru, ale o zákonnou povinnost potvrdit, že peníze vložené na náš účet pocházejí z legálního zdroje.

Požadavek spustíme typicky při kumulovaných vkladech nad 10 000 EUR v ekvivalentu, při vkladech nesrovnatelných s deklarovanými příjmy nebo při kombinaci více platebních metod bez zjevné souvislosti.

• Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu od zaměstnavatele
• Daňové přiznání za poslední rok
• Prodejní smlouva (např. prodej vozidla nebo nemovitosti)
• Dědické řízení nebo darovací smlouva

Sledování vkladů a výběrů

Každou transakci na vašem účtu hodnotíme automaticky i manuálně. Hledáme vzorce jako opakované vklady těsně pod prahy hlášení, rychlé střídání vkladů a výběrů bez odpovídající herní aktivity nebo využívání více účtů platebních metod.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Když vložíte kartou, vracíme peníze na tutéž kartu; u kryptoměn na stejné blockchainové peněženky. Výběry zpracováváme do 72 hodin a neúčtujeme za ně žádné poplatky.

Co se stane při neověření

Dokud nedokončíte ověření, výběry vám pozastavíme. Vklady a hraní zůstávají povolené, protože ověření požadujeme až u první žádosti o výběru. Zůstatek na účtu zůstává nedotčený.

Pokud dokumenty neposkytnete do 30 dnů od naší výzvy, výběry nadále blokujeme a účet můžeme dočasně pozastavit. Úmyslné uvedení nepravdivých údajů, použití cizích dokladů nebo vytvoření více účtů vede k trvalému uzavření účtu a zadržení výplaty v souladu s licenčními podmínkami Anjouan.

• Nedokončené ověření: pozastavené výběry, vklady zůstávají aktivní
• Zamítnuté dokumenty: 30 dnů na doplnění správných podkladů
• Podvržené dokumenty: uzavření účtu a hlášení úřadům
• Nejasnosti řeší podpora 24/7 v živém chatu i e-mailem

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let po uzavření vašeho účtu. Vyžaduje to naše licence i mezinárodní standardy FATF, podle kterých musí být záznamy k dispozici finančnímu analytickému útvaru při vyšetřování.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme. Během celé doby uchovávání platí přísná přístupová práva a šifrování, takže s vašimi osobními údaji nikdo nemanipuluje neoprávněně.

Časté dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Ne, při registraci jen vyplníte základní údaje a my je zkontrolujeme proti sankčním seznamům. Plné ověření doklady požadujeme před prvním výběrem nebo při překročení stanovených objemů vkladů.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně 1 až 3 pracovní dny. Pokud dokumenty nejsou čitelné nebo chybí část podkladů, ozveme se vám e-mailem s žádostí o doplnění.

Proč po mně chcete zdroj finančních prostředků?

U vyšších objemů vkladů, typicky nad 10 000 EUR v ekvivalentu, jsme zákonně povinni ověřit, že peníze pocházejí z legálního zdroje. Stačí výplatní pásky, daňové přiznání nebo jiný odpovídající doklad.

Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vkládal?

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, kvůli pravidlům proti praní peněz. Výjimky řešíme individuálně po ověření vlastnictví obou platebních metod.

Jak dlouho uchováváte mé dokumenty?

Doklady a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let po uzavření účtu, jak požaduje naše licence. Poté je bezpečně zlikvidujeme.